規制コンプライアンス 規制コンプライアンスコンサルティングサービスは、今日のリスクを管理し、将来の成功を築くための支援をします。 組織が次の10年で成功するために、破壊的なテクノロジー、規制の圧力、進化する顧客ロイヤルティ、経済的リターンの向上へのプレッシャーに対応することは、革新とコンプライアンスリスクの管理によって克服しなければならない課題の一部に過ぎません。金融機関が収益性の高い成長を実現するためには、変化する規制環境とコスト削減の重要性が増すばかりです。プロティビティの規制コンプライアンスチームは、リスクおよびテクノロジーの専門家、商業および消費者金融業者、コンプライアンス専門家、金融規制当局を含む業界の元専門家とコンサルティングの才能を組み合わせた独自の組み合わせにより、経験と新鮮な考えを融合しています。 規制コンプライアンスサービス Pro Rightmark Square コンプライアンスリスク管理 データおよびアナリティクスを使用して手順を最適化および自動化し、将来を見据えた予測的なコントロールを実現します。また、規制遵守の専門知識を適用して、強制措置や問題への対応をより効率的に行い、ビジネスの成長と革新に集中できるようにします。 Pro Screen System Integration 消費者保護 私たちは、コンプライアンス・プログラムの管理、規制当局の審査、同意と是正、運用サポートを通じて、お客様の消費者コンプライアンス・ニーズに対応します。 Pro Document Consent 金融犯罪対策コンサルティング プロティビティは、規制の変更に対応しつつ金融犯罪に対抗するための多次元的なソリューションを提供しています。私たちは、お客様のチームが私たちのデリバリーモデルを活用できるよう、知識とスキルの移転を促進するために協力し、インパクトのあるソリューションが無駄のない効率的なオペレーションにつながるようにします。 Pro Briefcase 法規制の是正 継続的レビューと顧客改善のための既存のツール、テクノロジー、機能を集約し、その品質を向上させます。私たちのチームは、規制当局の要求に俊敏かつ効率的に対応し、お客様のビジネスの成長とイノベーションの推進を可能にします。 Pro Building office コンプライアンス変革 事業戦略を実現するために、人、プロセス、テクノロジーに関するビジョンをまとめた目標オペレーティングモデル(Target Operation Model, TOM)を設計します。私たちは、責任をもってイノベーションを推進するカルチャーを確立することで、お客様が変革するための能力を構築するお手伝いをします。 Pro Document Folder アンチ・マネー・ローンダリング・コンサルティング プロティビティは、取引モニタリングやKnow Your Customer(KYC)レビューの実施に加え、AML/テロ資金供与対策(CFT)コンプライアンスのあらゆる面で組織を支援するために設計された、幅広いコンサルティングサービスとAMLソリューションを提供しています。 Manage the risks of today while positioning you to meet the challenges of tomorrow 当社の取り組み 私たちは、企業がリソースを最適化し、効率的で革新的、かつ技術的に可能なコンプライアンスリスク管理プログラムを設計し、組織全体で規制リスクをカバーできるよう支援します。変化の激しい市場において、今日のリスクを管理し、明日の課題に対応できる規制コンプライアンスコンサルティングのパートナーが必要です。私たちは、以下のようにお客様をサポートします。リスクとパフォーマンスの主要指標を特定し、ビジネス目標やプロセスに整合させ、統合することで、効果的にリスクを管理できる。商品開発、マーケティング、販売、引受、価格設定、サービス、第三者リスク、苦情、問題管理など、ビジネス全体を通じてリスクを考慮できるよう、規制遵守の文化を醸成する。データ分析に基づき、効率的かつ俊敏なテクノロジープラットフォーム上に構築された、効果的なコンプライアンス管理システムおよびソリューションを開発する。公正で責任ある金融サービスの確立、評価、監視、およびテストを実施する。規制当局からの問い合わせや試験、または注意を要する関連事項を効果的に管理または準備し、必要に応じて強制措置や同意命令にうまく対応する。成功を促進し、イノベーションを可能にするリソースの最適な活用方法を決定する。 プロフェッショナルリーダー 石川 雅信 20年以上にわたり、データ分析、金融機関に対する監査、リスク管理、AML/CFTに関するコンサルティングおよび政府向けサービスを提供。プロティビティ参画前は、アンダーセン、KPMGに所属し、金融商品の品質管理業務に従事。公認会計士、公認不正検査士、日本ディスクロージャー研究学会会員、元日本公認会計士協会業種別専門委員 Learn More Featured insights BLOGS 解説:金融庁「金融機関の内部監査の高度化に向けたモニタリングレポート(2024)」を公表 2024年9月10日に金融庁から公表された「金融機関の内部監査の高度化に向けたモニタリングレポート(2024)」について解説します。 NEWSLETTER Risk Oversight 179: アメリカの規制環境の変化が意味すること 本資料では、シェブロン逆転判決による具体的な影響と、その後のアメリカの規制環境の変化について解説します。日本企業にとっても将来的に影響を及ぼす可能性があるため、注目いただきたい内容となっています。 WHITEPAPER ホワイトペーパー:重要なリスク管理ツールとしての制裁リスク評価 制裁リスク評価の概要や注目のトピックを扱うほか、AMLリスク指標やAI、高度な統計技術を活用し、制裁リスクを低減する方法を解説します。制裁リスク評価を改善するために考慮すべきステップもご紹介します。 NEWSLETTER 取締役会の視点 Risk Oversight 175に関する補足:買収が完了してから 買収完了後も取締役が様々な分野について経営陣とのエンゲージメントを継続できるよう、6つの分野に関連する質問に焦点を当て解説。統合効果の確認に役立つ、取締役が議論を始めるための最優先質問についても解説。 FLASH REPORT 行動を起こす時:SECが気候関連の最終開示規則を発表 SEC史上最多となる2万4,000件のパブリックコメントを含む広範な意見募集を経て、当初の提案を修正しました。本稿では、発表された新規制について解説し、企業が遵守のために準備すべきことを説明します。 WHITEPAPER ホワイトペーパー:2024年 金融機関に対する世界の制裁への見通し 2023年の動向、すなわち、注目すべき分野、欧州連合と英国における制裁体制の成熟度、国際的な協力と取り組み、そして違法行為と執行を振り返るとともに、2024年の制裁対応の見通しについて解説します。 WHITEPAPER ホワイトペーパー:制裁コンプライアンスにおける高度な分析 制裁審査コンプライアンス・プログラムにおいて、データドリブンな分析的アプローチを活用し、制裁審査コンプライアンス・プログラムを強化する機会は十分にあります。各段階のポイントや留意点について解説します。 WHITEPAPER ホワイトペーパー:ISO20022への移行を通じた制裁コンプライアンスの方向性 なぜISO20022が制裁コンプライアンスにとって重要なのか。また、金融機関がISO20022の導入を進めるにあたり、留意すべき12のポイントについて解説します。 NEWSLETTER Risk Oversight 163: 変化する法規制の中での透明性 法規制の複雑化に伴い、取締役会の善管注意義務と忠実義務が問われています。本稿では、取締役協会に関連する法規制環境の変化に寄与する10のトレンドについて考察します。 NEWSLETTER コラボレーション:サイバー犯罪と金融犯罪をより効果的に管理するための方策 高まるサイバー犯罪の潮流について概説するとともに、サイバー犯罪と金融犯罪のリスクマネジメントを統合し、改善するために金融機関が取り得る6つのステップについて解説します。 WHITEPAPER ホワイトペーパー(改訂版):規制と説明責任への要求がESG情報開示の将来を占う 近年、さまざまなステークホルダーからの圧力が高まり、企業はサステナブルな事業運営の慣行と透明性の向上を目指すようになっています。本稿では、現在のグローバルなESG規制の動きを概観し、新たな規制パラダイムの中でビジネスを行うための準備として、企業が今日取るべきステップを概説します。 WHITEPAPER ホワイトペーパー:ロシア制裁から1年 金融サービス業界の展望 金融機関は今こそ、将来の事態に対する備えとして、制裁コンプライアンス・プログラムに対してどのような変化が必要かを検討すべきです。本紙では、2022年に見られた制裁の主要なテーマとその影響を教訓と共に振り返り、それらによる今後の見通しについて紹介します。 Button Button 豊田通商株式会社様:DXによるコンプライアンス活動の変革事例 豊田通商グループは、国内外に約1,000社のグループ会社を擁し、グローバルにビジネスを展開しています。これまでグループ会社の役職員約58,000人を対象に、行動倫理規範の制定やコンプライアンス教育・研修等を実施していましたが、不正の抑止効果が大きく、少人数で実施可能な新しい施策を検討いたしました。 詳細はこちら