Kreditrisikomanagement

Bewerten, transformieren und optimieren Sie den gesamten Lebenszyklus Ihres Kreditrisikomanagements für maximale Erträge

Wir helfen Organisationen bei der Bewertung, Gestaltung und Umsetzung eines effizienten und effektiven Kreditrisikomanagements und der Kreditvergabe, indem wir unsere Erfahrungen als ehemalige Risikomanager*innen und Mitarbeitende von Kreditgebern und Regulierungsbehörden nutzen.

Unsere Kreditrisikolösungen sollen Betriebskosten senken, Effizienz und Qualität von Kreditrisikoentscheidungen steigern und das Kundenerlebnis verbessern. Protiviti hat die Tools, die Mitarbeitenden und die Erfahrung, die nötig sind, um Ihre Organisation beim Aufbau eines stabilen Kreditrisikomanagements zu unterstützen.

Führungskräfte stehen unter immer größerem Druck, sicherzustellen, dass das Kreditrisikomanagement ein reibungsloses Kundenerlebnis bietet, die Effizienz maximiert und die Einhaltung der institutionellen Kreditstandards und der aufsichtsrechtlichen Erwartungen gegeben ist. Veraltete und unzureichende Praktiken des Kreditrisikomanagements und der Kreditvergabe können zu erhöhten Kreditverlusten, suboptimalen Kundenerfahrungen und Bearbeitungszeiten, sinkenden Margen und aufsichtsrechtlichen Prüfungen führen.

Create resilient credit risk management and lending operations

Credit/Loan Review Services

Wir unterstützen Unternehmen bei der Analyse von Kreditüberwachungsstrategien, Organisationsstruktur, Berichterstattung, Kreditportfolios, Investitionsportfolios, Akquisitionen und Einzelkrediten, damit sie ihr Kreditrisiko dynamisch steuern können.

Credit and Lending Operations Assessment, Design, and Implementation

Wir beurteilen Ihren Ist-Zustand, entwickeln Ihren gewünschten Soll-Zustand und setzen die notwendigen Veränderungen um, um die betriebliche Effizienz und Effektivität zu verbessern.

Transaction/Acquisition and Lender Due Diligence

Wir analysieren geplante oder bestehende Transaktionen und ermöglichen es, das Risiko der Kreditgeber-Due-Diligence zu bewältigen. Wir passen die Verfahren an Ihre Bedürfnisse an, um eine Due Diligence-Prüfung von Unternehmen, Betrieben und Prozessen durchzuführen.

Credit Process Internal Audits

Wir identifizieren Möglichkeiten im Risikomanagement- und Kontrollsystem, um Kernprozesse während des gesamten Kreditlebenszyklus zu verbessern, z. B. bei Kreditvergabe, Kreditverwaltung, Servicing, Inkasso und Management von Problemkrediten.

Credit Governance and Risk Appetite

Wir definieren und aktualisieren die Rahmenbedingungen für Kreditvergabe, Risikobereitschaft, Berichtswesen und Analysen, damit Unternehmen bestehende und neue Risiken wie ESG-Aspekte (z. B. Klimawandel) und kryptogestützte Kredite effektiv berücksichtigen können.

Liquidity Risk Management and Stress Testing

Wir messen und überwachen Zinssätze, Liquiditätsrisikopositionen und Cashflows durch Verbesserung von Prozessgestaltung, Governance, internen Kontrollrahmen und Berichterstattung, bessere Datenqualität und die Zustimmung des CFO für Liquiditäts/ALM-Stresstests.

Regulatory Reporting

Wir bieten Services in den Bereichen Datenerfassung, Datenbereinigung, Vorlagenerstellung und Technologieentwicklung zur Datenaggregation an, damit Unternehmen die sich ständig ändernden Vorschriften einhalten und die Anforderungen an das Meldewesen erfüllen können.

Identify, measure, and manage risks

Unser Ansatz

Ein effektives Kreditrisikomanagement ermöglicht es Instituten, Risiken entsprechend ihrer Risikobereitschaft zu erkennen, zu messen und zu steuern, bevor Verluste eintreten. Bei Protiviti passen wir die Dienstleistungen für das Kreditrisikomanagement an die Merkmale Ihres Portfolios und die gewünschten Ziele an.