Financial Crime Consulting | Protiviti Italia

Trasformare la lotta alla criminalità finanziaria in un vantaggio competitivo.

Protiviti ha una solida esperienza nell’analisi delle metodologie di valutazione del rischio di Financial Crime, nella definizione di metodi di calcolo del rischio (inclusa l’impostazione delle soglie e la definizione del rating del rischio) e nella governance AFC per gruppi internazionali. Protiviti collabora nell'emissione della Linee Guida relative all'autovalutazione dei rischi di Money Laundering e Terrorism Financing per l'AIBE (Associazione Italiana Banche Estere).

Negli ultimi tempi, intermediari finanziari, compagnie assicurative, aziende e grandi organizzazioni multinazionali hanno manifestano il crescente bisogno di gestire gli aspetti connessi all’antiriciclaggio, al contrasto al finanziamento del terrorismo e al crimine finanziario in generale.

Tali esigenze sono spinte sia da fattori esogeni - quali la maggior attenzione da parte del legislatore e delle Autorità competenti alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario quale mezzo per il riciclaggio dei proventi derivanti attività illecite - sia da fattori endogeni - quali carenze del sistema dei controlli interni in essere, inefficienze nel monitoraggio delle operazioni potenzialmente sospette, sviluppo di nuove aree di business, implementazione di nuovi sistemi informativi/processi rilevanti e carenza di risorse dedicate al contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.

Protiviti offre una gamma di servizi in ambito antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo ed embarghi, volti ad assistere intermediari finanziari e aziende Clienti nell’adempimento dei requisiti normativi di riferimento, nonché nell’allineamento continuo del sistema dei controlli alle evoluzioni normative, attraverso un approccio sistematico supportato da:

competenze in ambito antiriciclaggio, maturate a seguito dei numerosi incarichi svolti a livello nazionale e internazionale;
metodologie allineate alle best practice di settore, sia italiane sia internazionali;
strumenti di supporto appositamente sviluppati per lo svolgimento degli incarichi.

Assistiamo i nostri Clienti nei seguenti ambiti:

Governance
Risk Assessment e controlli di secondo livello
IT e digitalizzazione di modelli e strumenti AML & CFT
Model Risk
Formazione e Cultura
Competence Center e Task Force

Financial Crime costs continue to escalate, making innovative solutions even more important

Governance

La lotta alla criminalità finanziaria (Anti Financial Crime - AFC) ha ormai esteso il suo raggio d’azione ben oltre all’antiriciclaggio (Anti-Money Laundering), per coprire un'ampia serie di reati: finanziamento del terrorismo, sanzioni finanziarie, concussione, corruzione e criminalità informatica finanziaria che minaccia la sicurezza delle informazioni. L'esposizione a tali rischi richiede l'adozione di un approccio AFC a 360°, che poggi le proprie fondamenta su un solido sistema di governance.

In quest’ambito, Protiviti assiste i Clienti con:

Assessment e Gap Analysis rispetto alla normativa interna ed esterna, nonché rispetto alle best practice di mercato;
Definizione di piani di rimedio conseguenti ad ispezioni dell’Autorità di Vigilanza;
Set up della Funzione AFC e disegno del relativo framework di Compliance;
Disegno e supporto nell’implementazione di modelli operativi target AFC;
Reportistica verso Consiglio di Amministrazione, comitati interni e Senior Management;
Attività di Project Management Office (PMO).

Assistiamo inoltre i dipartimenti di audit nello sviluppo di programmi di audit AFC completi, ivi inclusi Risk Assessment, le matrici di rischio e controllo, i programmi di lavoro e la formazione dei team di audit. Eseguiamo anche test indipendenti dei programmi AFC esistenti gestiti in outsourcing o co-sourcing e lavoriamo con o per conto dei dipartimenti di audit per convalidare le azioni intraprese dalle aziende per affrontare le novità normative.

Risk Assessment e controlli di secondo livello

Assistiamo i nostri clienti con progettazione, implementazione, stress test e aggiornamento di modelli di assessment del rischio AML/CFT, del rischio di concussione e corruzione (Anti Bribery and Corruption - ABC) e del rischio derivante da Sanzioni Finanziarie (Financial Sanction - FS), che sono alla base di programmi di compliance efficaci.

Lavoriamo con i nostri clienti per assicurare il corretto allineamento tra le valutazioni di rischio e i programmi generali di conformità AML/CFT e FS, nonché per introdurre e sfruttare tecnologie innovative per migliorare l'efficienza.

Aiutiamo i nostri Clienti a mantenere le proprie metodologie AFC in linea con le più recenti ed efficaci pratiche di mercato e forniamo supporto nel disegno ed esecuzione di controlli di primo e secondo livello.

IT e digitalizzazione di modelli e strumenti AML & CFT

Assistiamo nella selezione di sistemi e strumenti tecnologici di compliance per supportare il continuo monitoraggio AML/CFT e delle sanzioni finanziarie, incluse l’analisi e il confronto dei fornitori, la valutazione del business attuale e futuro, l’identificazione dei requisiti funzionali, l’origine e la convalida dei dati, l'ottimizzazione del sistema, il supporto all'implementazione, le revisioni pre e post-implementazione, la convalida del sistema e la pianificazione e gestione generale del sistema.

Model Risk

Assistiamo i clienti nello sviluppo, nella messa a punto e nella convalida di modelli di Customer Risk Profiling e Transaction Monitoring e ne ottimizziamo alert e scenari.

Formazione e Cultura

Assistiamo i nostri clienti nello sviluppo, implementazione ed erogazione di corsi di formazione AFC personalizzati in considerazione del business dell’azienda, del profilo dei clienti e della base di conoscenza corrente in tema AFC. Una formazione personalizzata e puntuale fornisce le basi per un programma di conformità di successo ed una cultura AFC diffusa.

Competence Center e Task Force

Organizziamo e gestiamo Task Force a supporto delle attività AFC, supportiamo i clienti nel disegno e nell’attivazione di Competence Center e collaboriamo nella re-ingegnerizzazione e nel rafforzamento dei relativi processi. Assistiamo nell'esecuzione di lookback e analisi delle transazioni attraverso strumenti di Data Analysis. Codifichiamo le regole e gli scenari desiderati, determiniamo attraverso un'analisi quantitativa e qualitativa le soglie appropriate e indaghiamo gli alert generati per determinare se siano presenti attività sospette. Produciamo documentazione completa del lavoro svolto.