Credit Risk Management

Valuta, trasforma e ottimizza la gestione del rischio di credito end-to-end per ottenere il massimo rendimento.

Aiutiamo le organizzazioni a valutare, progettare e implementare una gestione efficiente ed efficace del rischio di credito. Le nostre soluzioni per il rischio di credito sono pensate per ridurre i costi operativi, migliorare l'efficienza e la qualità delle decisioni sul rischio di credito e migliorare l'esperienza del cliente. Protiviti ha gli strumenti, le persone e l'esperienza necessaria per aiutare la tua organizzazione a sviluppare una funzione di credito resiliente.

I manager sono sempre più sotto pressione per assicurarsi che le modalità di gestione massimizzino l'efficienza e garantiscano al contempo la conformità agli standard e alle previsioni normative. Modalità di gestione del rischio di credito obsolete o inadeguate possono infatti portare ad un aumento delle perdite su crediti, a margini ridotti ed a verifiche da parte delle autorità.

Create resilient credit risk management and lending operations

Servizi gestione e monitoraggio del credito

Supportiamo i consigli di amministrazione e il top management ad analizzare le loro strategie di gestione e monitoraggio del credito, la struttura organizzativa, il reporting, i portafogli crediti, i portafogli di investimento, le operazioni di acquisizione e i crediti individuali al fine di consentire alle aziende di gestire dinamicamente la loro esposizione al rischio di credito.

Definizione, pianificazione e attuazione delle strategie di credito

Valuta il tuo stato attuale, immagina il tuo stato target desiderato e implementa il cambiamento necessario per assicurare una migliore efficienza ed efficacia operativa.

Credit M&A e Due Diligence

Supportiamo le organizzazioni al fine di affrontare efficacemente i rischi connessi alle due dilligence. Definiamo in modo personalizzato le procedure in base alle tue esigenze per condurre due diligence finanziarie, su aziende, su processi e/o singoli ambiti di attività.

Revisioni del processo di credito

Identifichiamo le opportunità nei sistemi di gestione del rischio e di controllo per migliorare il modo in cui gestisci i processi durante il ciclo di vita del processo del credito, inclusi l'origination, la sottoscrizione, l'amministrazione del credito, il servizio, le riscossioni e la gestione/elaborazione dei prestiti.

Governance del credito e propensione al rischio

Definiamo e aggiorniamo la governance del credito, la propensione al rischio ed il reporting per permettere ai nostri clienti di valutare efficacemente i rischi esistenti ed emergenti come quelli ESG (ad esempio, il cambiamento climatico) e i prestiti garantiti da criptovalute.

Gestione del rischio di liquidità e stress test

Misurare e monitorare i tassi d'interesse, le posizioni di rischio di liquidità e i flussi di cassa migliorando la progettazione dei processi, la governance, le strutture di controllo interno, il reporting di gestione/regolamentazione, la correzione della qualità dei dati e l'attestazione del CFO per le prove di stress DFAST/CCAR.

Reporting regolamentare

Forniamo servizi di analisi e pulizia dei dati, creazione di modelli e sviluppo della tecnologia di aggregazione dei dati per permettere alla tua organizzazione di affrontare i requisiti di conformità in continua evoluzione e soddisfare le esigenze di reporting normativo.

Identify, measure, and manage risks

Il nostro approccio

Un efficace sistema di gestione del rischio di credito permette alle istituzioni di identificare, misurare e gestire i rischi seguendo la loro propensione al rischio prima che si verifichino eventi di perdita. In Protiviti, personalizziamo i servizi di gestione del rischio di credito in base alle caratteristiche dello specifico portafoglio e agli obiettivi desiderati.

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