《专业视角》： 提高金融机构反洗钱工作有效性︱篇一：反洗钱合规框架中的客户风险识别

近年来，金融机构肩负着反洗钱和反恐怖融资合规的巨大压力，如未履行反洗钱职责，可能会面临着来自监管的现场检查和大额处罚。如何基于风险为本的原则，使客户的尽职调查、可疑交易分析等工作，既节约成本又能够有效地满足监管的要求，几乎是金融机构目前最迫切需要解决的课题。本系列三篇文章分别从反洗钱合规框架中的客户风险识别、治理制度优化和数字化转型角度，阐述了总共七个重要领域的工作有效性提高，以此建议金融机构加强关注，从而实现提高反洗钱工作有效性的目标。

本文作为“提高金融机构反洗钱工作有效性”系列文章的开篇，先就反洗钱客户风险识别和尽职调查中常见的低效问题进行讨论。

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