Gestión del riesgo de crédito

Evalúa, transforma y optimiza tu ciclo de vida de gestión del riesgo de crédito de principio a fin para obtener el máximo rendimiento

Ayudamos a las organizaciones a evaluar, diseñar y poner en práctica operaciones de gestión del riesgo crediticio y de financiamiento eficientes y eficaces, aprovechando nuestra experiencia como antiguos prestamistas, reguladores y gestores de riesgos.

Nuestras soluciones de riesgo crediticio se ofrecen para reducir los costos operativos, mejorar la eficacia y la calidad de las decisiones sobre el riesgo de crédito y mejorar la experiencia del cliente. Protiviti cuenta con las herramientas, el personal y la experiencia necesarios para ayudar a su organización a crear una función de crédito sólida.

Los ejecutivos están sometidos a una presión cada vez mayor para garantizar que las prácticas de gestión del riesgo crediticio proporcionen una experiencia de cliente sin fricciones, maximicen la eficiencia y demuestren una clara evidencia de cumplimiento de las normas de crédito institucionales y las expectativas normativas. Las prácticas de gestión del riesgo crediticio y las operaciones de financiamiento anticuadas e insuficientes pueden provocar un aumento de las pérdidas crediticias, una experiencia del cliente y un tiempo de respuesta no optimo, márgenes reducidos y un escrutinio normativo.

Crear gestión de riesgo de crédito y operaciones de préstamo resilientes

Servicios de revisión de créditos/financiamiento

Ayudamos a los consejos de administración y a la alta dirección a analizar sus estrategias de supervisión del crédito, la estructura organizativa, la presentación de informes, las carteras de préstamos, las carteras de inversión, las adquisiciones y los créditos individuales para ayudar a las organizaciones a gestionar de forma dinámica su exposición al riesgo de crédito.

Evaluación, diseño e implementación de operaciones de crédito y financiamiento

Evalúa tu estado actual, visualiza tu estado objetivo deseado y aplica el cambio necesario para garantizar una mayor eficiencia y eficacia operativa.

Transacción/Adquisición y Debida Diligencia del Financiamiento

Analizamos las transacciones propuestas o existentes y capacitamos a las organizaciones para abordar el riesgo de debida diligencia del financiamiento. Adaptamos los procedimientos en función de sus necesidades para llevar a cabo procedimientos de debida diligencia financiera/financiamiento sobre empresas, operaciones, procesos, informes y/o activos.

Auditoría interna del proceso de crédito

Identificamos oportunidades en sus sistemas de control y gestión de riesgos para mejorar la forma en que gestiona los procesos principales a lo largo del ciclo de vida del crédito, incluyendo la originación, la suscripción, la administración del crédito, la cobranza y la gestión/resolución de los problemas de los financiamientos.

Gobierno de crédito y apetito de riesgo

Definimos y actualizamos los marcos de gobierno de crédito, el apetito de riesgo, los informes y los análisis para que nuestros clientes puedan tener en cuenta eficazmente los riesgos existentes y emergentes, como las consideraciones ASG (por ejemplo, el cambio climático) y los préstamos respaldados por criptomonedas.

Gestión del riesgo de liquidez y pruebas de resistencia operativa

Medir y supervisar los tipos de interés, las posiciones de riesgo de liquidez y los flujos de efectivo, mejorando el diseño de los procesos, la gobernanza, los marcos de control interno, los informes de gestión/reglamentarios, la corrección de la calidad de los datos y la atestación del director financiero para las pruebas de estrés DFAST/CCAR.

Informes regulatorios

Proporcionamos servicios de captura de datos, limpieza de datos, creación de plantillas y desarrollo de tecnología de manejo de datos para que su organización pueda hacer frente a los mandatos de cumplimiento siempre cambiantes y satisfacer sus necesidades de información normativa.

Nuestro enfoque

Un sistema eficaz de gestión del riesgo de crédito permite a las instituciones identificar, medir y gestionar los riesgos siguiendo su apetito de riesgo antes de que se produzcan las pérdidas. En Protiviti, personalizamos los servicios de gestión del riesgo de crédito en función de las características de la cartera y de los objetivos deseados de su organización.

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